一、组织机构

主办单位：中国行为法学会培训部

学术支持：中国行为法学会资产管理研究院（部）

二、课程背景

金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部门近日联合下发了《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，此次清理整顿政策较以往更为彻底和严格，进一步明确了对商业保理、融资租赁、小额贷款公司、担保等地方金融组织的监管。同时，为规范小额贷款公司行为，加强监督管理，促进小额贷款公司稳健经营、健康发展，国家金融监督管理总局研究制定并颁布了《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》，该办法规范小额贷款公司经营行为，并推进行业“减量增质”，授权省级地方金融管理机构取消严重违法违规经营的小额贷款公司业务资质。。金融监管总局将指导各地在过渡期内有序推动网络小额贷款公司改善业务结构，逐步优化相关指标水平，达到政策要求。国家金融监督管理总局还发布了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》，首次全面系统规定了金融机构合规管理，旨在提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化。

本次培训以分析解读《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》为起点，重点分析小贷机构在落实新规中涉及的组织架构建设、公司治理与风险管理、内部控制与合规管理、监管新规的理解与运用等热点问题，通过大量实例讲解小贷机构合规管理中的难点问题，旨在提高小贷机构在新监管体制下的风险防范和处置的能力，内容涵盖监管政策、授信方案和担保方案设计、风险管理、反洗钱合规、消费者权益保护、业务创新与不良资产处置清收技巧等，观点明确、案例详实，兼具理论性与实践性，贴近小贷机构的实际工作。

三、议题与主讲专家

（一）《小额贷款公司监督管理暂行办法》（意见稿）及小额贷款公司内控合规管理体系建设

（二）小额贷款公司的消费者权益保护与个人金融信息保护

（三）新监管体制下，小微（额）授信方案与担保方案设计及信贷全流程风险管理

主讲专家：陈雨老师，现任某股份制银行省级行法律事务部门负责人，十余年商业银行法律事务、不良资产处置工作经验，陪审员、仲裁员，著有商业银行法律实务控制方面的专著

（四）小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资合规实务——结合反洗钱监管处罚案例

（五）新《公司法》对小额贷款公司治理的深刻影响与实务应对

（六）小额贷款业务法律关系与小贷公司法律风险防范——结合小贷公司涉诉案件大数据分析

主讲专家：常铮，北京鼎世律师事务所合伙人、国际项目组负责人；主办的颐堤港二期项目银团贷款项目为2021年全国房地产项目融资市场最大的单笔融资项目

（七）《公司法》新修订对债权处置的影响与不良资产疑难问题

（八）小贷公司逾期贷款催收与不良资产处置法律风险防范

主讲专家：杨老师，某银行总行巡视员，从事银行信贷工作36年，著有《解决银行授信难点和痛点有效方法》一书，授信理论功底扎实，授信实践经验丰富，操作性实战性强

四、时间、地点

报到日期：2024年10月30日

培训时间：2024年10月31日—11月2日（三天全天授课）

培训地点：长沙市

五、学习费用与参加办法

参加学习的代表须交纳学习费4600元/人（含专家报告、场租、资料等）。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳。